傳統(tǒng)模式的三大瓶頸
核驗(yàn)效率低、差異處理雜、信息碎片化
信息核驗(yàn)效率低下
傳統(tǒng)模式下，金融機(jī)構(gòu)需通過(guò)人工方式從對(duì)比國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等公開渠道逐條檢索企業(yè)相關(guān)信息，手動(dòng)錄入、整理并比對(duì)內(nèi)部客戶數(shù)據(jù)。此模式已難以應(yīng)對(duì)反洗錢新規(guī)下高頻次、高精度的核驗(yàn)要求，亟需通過(guò)系統(tǒng)化改造實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)直通式處理。
差異處理流程復(fù)雜
現(xiàn)有差異處理流程繁瑣，依賴線下數(shù)據(jù)收集及多部門反復(fù)核驗(yàn)與責(zé)任界定。因缺乏標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)作平臺(tái)，信息孤島現(xiàn)象導(dǎo)致溝通成本高，處理周期延長(zhǎng)、人力重復(fù)投入及業(yè)務(wù)響應(yīng)滯后，最終影響客戶體驗(yàn)與運(yùn)營(yíng)效率。
信息分散難歸檔
當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)在受益所有人核驗(yàn)差異處理過(guò)程中，普遍面臨信息管理混亂。差異的受益人佐證材料、處理結(jié)論等關(guān)鍵信息分散于多渠道，缺乏統(tǒng)一歸集，檢索效率低下。
5大核心功能
實(shí)現(xiàn)全鏈路自動(dòng)化合規(guī)核驗(yàn)
全自動(dòng)多策略核驗(yàn)，自主核查
系統(tǒng)集成實(shí)時(shí)單筆核驗(yàn)與夜間批量核驗(yàn)雙模式，支持全國(guó)性機(jī)構(gòu)單日2000次、地方機(jī)構(gòu)500次的高頻操作，滿足不同的業(yè)務(wù)場(chǎng)景需求。實(shí)時(shí)核驗(yàn)采用異步交互模型，響應(yīng)時(shí)間短，批量核驗(yàn)夜間跑批，釋放日間系統(tǒng)壓力。
受益人差異管理，流程自動(dòng)化
核驗(yàn)完成之后從差異發(fā)現(xiàn)到報(bào)告辦結(jié)全流程自動(dòng)化，支持一鍵生成差異報(bào)告、自動(dòng)關(guān)聯(lián)佐證文件，并通過(guò)狀態(tài)跟蹤實(shí)時(shí)反饋進(jìn)展，有效減少人工核對(duì)的工作量。
零信任安全架構(gòu)，合規(guī)無(wú)憂
針對(duì)核驗(yàn)結(jié)果差異，系統(tǒng)自動(dòng)化生成報(bào)告并關(guān)聯(lián)佐證文件，結(jié)合 SM3摘要校驗(yàn)確保數(shù)據(jù)完整性。系統(tǒng)采用零信任安全架構(gòu)，通過(guò) CFCA 證書認(rèn)證、HTTPS 加密傳輸及敏感信息脫敏，全面保障數(shù)據(jù)合規(guī)性。
多維度數(shù)據(jù)分析，決策賦能
系統(tǒng)內(nèi)置可視化分析模塊，提供核驗(yàn)成功率、高頻差異類型、案例分布等多維度的報(bào)表。供金融機(jī)構(gòu)多角度分析受益人識(shí)別工作存在的問(wèn)題。
- 標(biāo)準(zhǔn)API開放平臺(tái)，合規(guī)互聯(lián)中樞
受益所有人查詢核驗(yàn)系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)化 API 開放平臺(tái)，支持與外部反洗錢系統(tǒng)、客戶盡職調(diào)查平臺(tái)、其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接，通過(guò)調(diào)用核驗(yàn)接口使數(shù)據(jù)雙向賦能，打破合規(guī)數(shù)據(jù)壁壘，成為金融機(jī)構(gòu)反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施的“智能連接器”。
4大核心優(yōu)勢(shì)，提升查詢核驗(yàn)效率
分級(jí)核驗(yàn)、知識(shí)復(fù)用、信息共享、高效接入
自動(dòng)核驗(yàn)人工審核
系統(tǒng)支持基于客戶活躍度、資產(chǎn)規(guī)模等指標(biāo)靈活配置核驗(yàn)優(yōu)先級(jí)，自動(dòng)執(zhí)行多級(jí)核驗(yàn)流程。核驗(yàn)差異信息將推送至人工復(fù)核界面，僅需確認(rèn)異常數(shù)據(jù)即可。該運(yùn)作模式在確保每日核驗(yàn)次數(shù)資源高效利用的同時(shí)，有效提升受益人信息庫(kù)的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。
受益人信息統(tǒng)一歸口
系統(tǒng)內(nèi)置結(jié)構(gòu)化案例庫(kù)，可將差異報(bào)告等關(guān)鍵信息轉(zhuǎn)化為典型分析案例，并依托BOMIS共享庫(kù)實(shí)現(xiàn)行業(yè)知識(shí)復(fù)用。通過(guò)整合多渠道碎片化知識(shí)，構(gòu)建統(tǒng)一平臺(tái)，打破信息孤島，推動(dòng)跨機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)共享與協(xié)作成本優(yōu)化，同時(shí)提供可追溯的知識(shí)管理體系。
無(wú)縫接入各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
系統(tǒng)基于標(biāo)準(zhǔn)化API框架構(gòu)建開放技術(shù)中臺(tái)，無(wú)縫對(duì)接外部反洗錢系統(tǒng)、客戶盡職調(diào)查平臺(tái)等核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。通過(guò)高可用、低延遲的核驗(yàn)接口，實(shí)現(xiàn)雙向數(shù)據(jù)交互與業(yè)務(wù)穿透，打破合規(guī)數(shù)據(jù)壁壘，共享客戶身份信息，成為金融機(jī)構(gòu)反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施的“智能中樞”。
高效接入數(shù)據(jù)交換平臺(tái)
高效便捷地接入數(shù)據(jù)交換平臺(tái)。對(duì)于已部署數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)的環(huán)境，可直接復(fù)用現(xiàn)有設(shè)備實(shí)現(xiàn)快速接入，無(wú)需額外投入，極大地提升了接入效率并降低了成本。